Във фалиралата банка не била правена съвместна проверка на агенцията за национална сигурност и банковия надзор

Бездействието на БНБ и ДАНС е улеснило източването на КТБ. Това е една от основните констатации в доклада, внесен в Народното събрание, и изготвен от Временната анкетна комисия за разследване на КТБ. Всичко се е случвало пред погледа на надзора на БНБ и на ДАНС, категорична бе Снежана Дукова, член на временната комисия. Индикации за фалита на КТБ е имало и ДАНС е могла да го види с просто око, подчерта тя.
Докладът, който е от 151 страници, е публикуван на сайта на парламента. Заедно с него е публикуван и 236-страничен списък с кредитните досиета на свързани с банката фирми.
Данните в доклада потвърждават, че КТБ е работила като пирамида. Сложна схема от кухи кредити, фирми "бушони" и свързани лица е довела до източването на 4 млрд. лева от КТБ и фалита й. Банката е раздавала щедро кредити на свързани фирми без обезпечения. А за да има пари, се привличали нови депозанти с нереално високи лихви.
Най-голямата група от 82-ма кредитополучатели се състои от такива, които в преобладаващата си част (67 случая) нямат собствена оперативна дейност или тя е силно ограничена, а приходите им се генерират изцяло или преобладаващо от трети лица. Общата експозиция на всички дружества от групата е 3,434 млрд. лв., или 64% от кредитния портфейл. Това са дружества и холдингови компании, чиято основна дейност е предимно инвестиционна, в много случаи без собствен персонал и друга оперативна дейност. Много от тях били създадени броени месеци, преди да получат милионни заеми. Често одобрението се давало буквално в деня на искането. За някои от тях са изпращани и сигнали в прокуратурата, но "без интерес на тяхното развитие".
С допускането и непресичането на тези практики се е дала възможност банката да функционира като пирамида, заключава анкетната комисия. Виновни за това са БНБ, КФН, и ДАНС с бездействието си. Реално за целия разглеждан период ДАНС не е установила нито едно от многобройните нарушения на банковата практика от страна на КТБ, въпреки сигнали и от чужбина и данни от страната за съмнителни сделки. Показателно е, че в годишния доклад на ДАНС от 2013 г. не фигурира нито дума за КТБ.
В края на 2013 г. по линия на международното сътрудничество в дирекция "Финансова сигурност" на ДАНС е постъпило запитване за група лица по подозрение в пране на пари, между които Цветан Василев. НАП е отговорила, че за 2011-2013 г. са му правени ревизии, но данъчни нарушения не са установени. Съвместна проверка на ДАНС и "Банков надзор" в КТБ не е правена.
Комисията не е получила убедителни отговори от БНБ защо не е реагирала на феноменалния ръст на активите на банката, на това, че е предлагала лихви над пазарните нива и на високия процент предоговаряни кредити, се посочва в доклада. Според членовете й БНБ не е реагирала адекватно на нито едно от нарушенията в КТБ. Остава и въпросът дали причина за провала на ДАНС е липсата на професионализъм или безотговорност, се казва в доклада с уточнението, че в правомощията на комисията не е влизала проверка на действията на прокуратурата по сигналите, давани от ДАНС.
След гласуването в пленарната зала докладът ще бъде изпратен в прокуратурата, за да улесни работата по делото.


Оман съди България заради колапса на КТБ

Най-големият държавен резервен фонд на Оман започна законови действия срещу българското правителство заради колапса на КТБ, съобщи Ройтерс, цитирайки източник от фонда. Фондът притежаваше 30% от акциите на КТБ. В тази връзка анонимен източник е заявил, че фондът е завел арбитражен иск в европейски съд. "Нашето искане е да получим счетоводната стойност на инвестициите си", е обяснил източникът. Българското финансово министерство не е коментирало информацията.